客户资料既是服务基础，也是合规责任。管理重点是权限、备份、交接与保密四件事。

权限与存储

资料按客户分类存储，只有服务人员可以访问。电子资料放在受控目录或系统中，纸质资料锁柜保存。离职交接时收回权限，避免资料外带。

客户证件、银行信息与申报数据属于敏感信息，不通过个人微信随意传输。

  • 按客户分类存储
  • 较小权限访问
  • 纸质资料锁柜
  • 离职收回权限

备份与保密

定期备份账套与申报资料，备份文件加密保存。与客户约定资料使用范围，不向第三方提供。

发生泄露立即排查并通知客户，按合同承担相应责任。

常见问题

客户资料要保存多久？

按会计档案与税务要求保存，通常不少于规定年限。

可以存在个人电脑吗？

不建议。使用公司受控设备与目录，避免丢失与泄露。

客户要回资料怎么办？

按合同与流程办理交接，保留交接记录。